上周末我接到爆料,竟然又是關于金融行業大佬宜信的丑聞,和宜心理財小編一起了解吧!


  樹欲靜而風不止,距離寡姐揭露宜信定增基金踩雷事件過去才一周,宜信便再曝詐騙丑聞。


  宜信啊宜信,你到底是金融大佬,還是行業巨嬰?


  詐騙上億


  這一次卷走上億資產的人是宜信財富上海分公司的執行副總監,劉業成。


  成立于2014年的宜信“好望角”項目,是針對高凈值客戶的移民金融產品,而劉業成正是通過這個項目詐騙巨額財富的。


  7月12日,宜信財富官方的公告證實:客戶經理劉業成因涉嫌詐騙,已向警方自首。


      關于金融行業大佬宜信理財的丑聞

  這是宜信掛在官網上的通告,但很快就無法在官網上找到了。


  在宜信給出的通告中,將劉業成描述為客戶經理顯然是不屬實的。


  據多家媒體和維權者爆料,劉業成實為宜信財富上海分公司的執行副總監。


  將自己的管理層人員在通告中“連貶三級”,乏善可陳又欲蓋彌彰的宜信,到底在掩飾些什么?


  一位公司的高管卷入上億規模的詐騙中,連我的助手Vivien都問我:現如今的犯罪門檻都這么高了?


      關于金融行業大佬宜信理財的丑聞


     (圖為第三屆美國地產投資高峰論壇上宜信在推銷類“好望角”產品)

  另一方面,國家外匯局實行每人每年限購5萬美元額度的外匯政策,且外匯管理局加強了外匯信息申報管理監控力度,購匯流程將更復雜,以及購匯用途監管也將更嚴格。


  對于違規套匯的人,除了可能被列入“關注名單”,此后兩年都取消5萬購匯額度外,還可能面臨逃匯金額30%左右罰款,以及5萬元以下罰款,同時依法移送洗錢調查;甚至情節嚴重構成犯罪的,還要依法追究刑事責任。


  那么類似“好望角”這種針對高凈值群體的投資理財產品,動輒百萬美元的個人投資是如何在劉業成的手上成功“出海”的呢?


  或者我們換個角度想,動輒上千萬美元的外匯流動,若沒有宜信為他站臺,就算他手眼通天也不可能盤活這樣的資金鏈。


  宜信若真是內控不力,亡羊補牢也許為時不晚。可若是監守自盜、賊喊捉賊,這樣的宜信簡直是怙惡不悛,其罪行更是罄竹難書。


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          (宜信財富高級副總裁,宜信財富好望角總裁詹惠敏)

  據投資者報料,深陷宜信劉業成詐騙事件的人并不在少數。更有知情者透露:“劉業成至少席卷了上億資金,看看維權群里的人數就知道個八九不離十了。”


  到底是不是宜信吃肉他喝湯,大佬吃菜小弟吃糠,這涉及到了宜信的商業機密,寡姐的調查也無法再繼續深入下去。


  我們再來看一看,在詐騙事件發生后,宜信又是如何做的呢?


  首先宣布劉業成詐騙系個人行為,與宜信無關。


  之后宜信財富官方的公告證實:客戶經理劉業成因涉嫌詐騙,已向警方自首(但這條公告在7月12日發布后迅速刪除)。


  替罪羊背鍋,企業發公關稿,企業(產品)正常運轉,被傷害的人維權無望。


  寡姐印象中,距離現在,最近一次這樣做的是遼寧的某生物公司。

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  手到擒來


  我讓助手Vivien去調查一下宜信過往有沒有陷入過類似的詐騙漩渦,結果似乎是情理之中,意料之外。


  2013年

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  2014年

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  2015年

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  2016年

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  2018年

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  看了上面的時間線,宜信對處理詐騙問題可還真是輕車熟路手到擒來。


  我上周在宜信財富 | 各大巨頭無一幸免,三方財富之殤愈演愈烈中說:“我最大的感受就是,時隔一年,宜信依舊沒什么長進。”


  現在我收回這句話,我應該說,時隔那么多年,宜信沒有任何的,哪怕一點點的長進。


  粉飾太平


  除了我讓助理去調查的宜信歷史問題,正常情況下,宜信在網絡世界可謂是一片歌舞升平的景象。


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  然而打臉的是,喜訊發布一周后,因宜信財富旗下的諾德基金出現巨額虧損、“宜信欺詐、唐寧還錢”維權事件便在社交媒體上發酵。


  宜信財富7月31日聲明稱,個別投資人散布“宜信財富或遭遇信任危機”的流言,這些不實市場信息未經核實、張冠李戴,嚴重侵害了宜信公司的聲譽。宜信公司已依法采取法律措施捍衛名譽,并呼吁廣大投資人理性看待市場短期波動。


  但寡姐認為宜信作為國內知名的第三方財富機構,其內部控制范圍應該更廣,應滲透到各項業務過程中,從防范風險、審慎經營出發做到“內控優先”,并具有高度的權威性。


  大型優質企業的內部控制系統由五部分組成,即:控制環境、風險評估、控制活動、信息與交流和監控。


  宜信對內部管理層的監管不到位,導致了一家企業的風險評估淪為“敗絮其中”,而企業公關和輿論監控卻撐起了宜信的“金玉其外”。


  廣而告之


  可怕的是,就算寡姐已經看透宜信的路數,就算這篇文章在小范圍的金融圈內能產生一些影響。也抵沖不了宜信接下來通過影視圈打廣告而產生的效果。


  宜信財富深度植入的電視劇《合伙人》已經播出了,看到劇照也能感受到宜信大手筆的廣告投入。

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  不只是品牌logo的露出,在劇中,談判交流的內容和場景,宜信財富可謂無所不在。


  電視劇中的宜信更是講解了宜信財富私募股權母基金,并將母基金為對方通俗地解釋為“指揮集團軍作戰,就是篩選市場上最優質的基金然后組合起來”,并由此講解母基金的投資邏輯。


  比喻倒是挺恰當的,宜信在《合伙人》中為大家科普了母基金的概念,可是你們知道唐寧才說過下面這樣的話嗎?

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 “投資者教育是打破剛兌的基礎。”所以在宜信的眼中,投資者賠錢就是應該的?  


  作為投資者還得被你教育了?


  能講出這種殺投資者誅心論的恐怕也就只有宜信一家了。


  宜信已經不滿足于割自己用戶的韭菜了,對金融圈外的投資小白,也要嘗試一下“拔韭助長”。


  宜信這個大忽悠的能力,寡姐真是“服”。


  還記得嗎,上個月維權者們呼喊的“宜信詐騙唐寧還錢”還言猶在耳,口血未干。  


  在片面追求業務高增長等短期目標背后,“內控失效”是宜信從2013年起深陷詐騙漩渦的主要原因。優秀的企業文化是從上行下效開始的,俗話說上梁不正下梁歪,宜信的一把手如此,劉業成如此,投資者又如何能對宜信產生信任。


  宜信該做企業中的華為,而不是草菅人命的某生物公司。


  但就目前來看宜信似乎還在他的“康莊大道上”信馬由韁的奔跑著。


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來源:資本寡姐


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